つみたてNISAの口座をSBI証券→楽天証券に変更します。

一月ほど前の記事で、楽天経済圏に浸かる決断をしたことを報告しました。
あの時点では、つみたてNISAの口座まで移すかは検討中と言っていましたが…。

決めましたよ。移します。

もう、SBI証券のカスタマーサービスセンターに電話して必要書類を送ってもらいました。
後は10月以降に到着するように返送して、楽天証券に対してもしかるべき手続をするだけですね。多少管理は面倒になりますが、やはりポイント還元は魅力的です。
そして、ポイント還元のためにつみたてNISAの外で毎月5万円の投信を購入するほどの余力はないという判断によるものです。

楽天証券＋楽天カードによる積立では、月5万円までポイント還元を受けられます。
我が家の場合、配偶者の分も含めると月10万円までですね。年間120万円。
1％だから還元としては12,000円です。
これを取らない手はないでしょう。

今は、配偶者にはつみたてNISA分だけやってもらってます。年間40万円です。
そして、私自身の口座でつみたてNISAに加えて、その枠をはみ出した分の特定口座での積立をしています。

これを、とりあえずお互いに年間60万円（つみたてNISA＋特定口座）の積立に組み替えようと思っています。
それぞれつみたてNISAで33,000円、特定口座で17,000円としておけば良さそうです。
これだけではつみたてNISAの枠が少々余るので、ボーナス積立で4,000円ずつ設定するのを忘れないようにします。

まず、これで確実に年間約120万円の投資をやりつつ、12,000円の還元をもらいます。
還元されたポイントはそのまま投資に回すつもりです。

さらにうちの場合はiDeCoも二人分やってまして、先ほどの約120万円に加えて288,000円（144,000×２人）のリスク資産への投資をしていることになります。
これらの金額を計算すると、年間で約150万円は無条件に投資に回る計算になります。

オトクな制度に乗っかるだけでこれだけの資産形成ができるとは…。
本当に良い時代ですね。